Акция

Например, акции крупнейшей в мире компании Apple стабильно дорожают.

По результатам торгов на американской фондовой бирже, в октябре 2011 стоимость одной акции Apple достигла своей рекордной величины, около 420 долларов, как видно из графика.

За прошедшие 100 лет именно акции, а не другие финансовые инструменты, обеспечили наибольший доход людям, вложившим в них деньги.

Акции, как способ размещения денег для их сохранения и преувеличения, привлекает большое количество людей.

Число акционеров самой крупной в мире российской газовой компании «Газпром», к примеру, достигает более полумиллиона человек.

Таким образом, ясно видно, какую важную роль играют акции в экономике современного общества. Мы надеемся, что наша информация пригодится вам на пути достижения успеха.

P.P.S. А в заключение рекомендую вам посмотреть замечательную притчу о водопроводе. Она в наглядной форме объяснит вам как не нужно зарабатывать деньги.

Акции и ценные бумаги, их применение

Исходя из сущности ценных бумаг, понятно, что применяют их для получения дохода с их помощью. Среди разных способов применения выделяются 3 основных:

1. Инвестиция — недавно был популярным способом заработка на ценностях. Человек приобретает некоторое количество бумаг, создавая активы. По прошествии определенного времени, владелец начинает получать проценты, разные выплаты и др. Обычно инвестиции совершаются на продолжительный период. Большого дохода они не дают, но заниматься такими инвестициями выгодно даже потому, что никакая инфляция не обесценит вложения, как это может случиться в любой момент с депозитом в банке. Иногда инвестиции применяют не так для получения дохода, как для получения влияния над компанией. Примером такого инвестирования служит покупка контрольного пакета.
2. Спекуляция — вполне реальный распространенный способ заработка. Суть заключается в покупке подешевле и продаже подороже. Это заработок на динамике и применяется, если человек обладает способностью анализировать рынок и предсказывать, куда пойдет цена — вверх или вниз. Спекулятивные сделки кратковременные, на них хорошо зарабатывают в небольшой промежуток времени, получая больше дохода, чем при инвестировании на продолжительный период.
3. Бизнес — здесь ценные бумаги применяются как для заработка, так и для управления бизнесом. Например, приобретение опциона для страхования рисков, эмиссия акций акционерной компанией и др. Очень часто применяют их как средство закрепления сделок предпринимателей.

Облигации со структурным доходом

Правильные ответы на вопросы тестирования расположены ниже.

Можно ли в дату приобретения облигации, величина и (или) факт выплаты купонного дохода по которым зависит от изменения стоимости какого-либо актива (изменения значения какого-либо показателя) или наступления иного обстоятельства (облигаций со структурным доходом), точно рассчитать общий размер купонного дохода по такой облигации, который будет выплачен ее эмитентом?

Ответ: нет. Размер купонного дохода не может быть точно рассчитан, поскольку известен порядок расчета, но неизвестны точная рыночная стоимость активов и (или) точные значения финансовых показателей, от которых зависит величина купонного дохода.

Что из перечисленного не является риском по облигации со структурным доходом?

Ответ: риск получения убытков при погашении облигации со структурным доходом в виде разницы между номиналом облигации и суммой, выплаченной эмитентом при её погашении

Возможно ли точно определить, как повлияет изменение рыночной стоимости активов и (или) значений финансовых показателей, от которых зависит размер купонного дохода по облигации со структурным доходом, на цену продажи такой облигации инвестором на вторичном рынке?

Ответ: нет, точно определить невозможно поскольку на цену облигации со структурным доходом влияет значительное число факторов

Выберите верное утверждение относительно рыночной стоимости облигации со структурным доходом, который зависит от цены определенной акции.

Ответ: рыночная стоимость облигации со структурным доходом зависит от многих факторов, одним из которых является изменение цены соответствующей акции, но не определяется им напрямую

Кем и в какой момент устанавливается порядок определения сумм выплат по облигации со структурным доходом?

Ответ: Порядок устанавливается уполномоченным органом эмитента до даты начала размещения выпуска облигаций со структурным доходом.

Выберите правильное утверждение. Размер дохода инвестора по облигациям со структурным доходом…

Ответ: зависит от обстоятельств и значений, определяемых в отношении базовых активов, которыми могут быть акции, товары, валюты, процентные ставки и иные законодательно определенные показатели

Облигации со структурным доходом гарантируют их владельцам выплату …

Ответ: только номинальной стоимости при погашении ?

Вы приобрели облигацию со структурным доходом, по которой предусмотрен доход по фиксированной ставке купона и купонный доход (не является фиксированным).

Купонный доход по такой облигации зависит от цены акции компании А и выплачивается при погашении облигации при условии, что цена акции компании А на дату наблюдения выше первоначальной цены. Цена акции на дату наблюдения оказалась ниже первоначальной цены на 1%. При этом на дату выплаты купонного дохода цена акции была выше первоначальной цены на 5%.

Что будет выплачено при погашении облигации?

Ответ: доход по фиксированной ставке купона и её номинальная стоимость

Сколько можно заработать на акциях и кому это подходит

Вопрос о том, реально ли заработать на акциях, не актуален ввиду того, что покупка/продажа ценных бумаг уже давно перестала быть чем-то необычным и неизведанным. Это такая же работа, как торговля любыми другими товарами/активами и такой же вид инвестирования, как банковский вклад, к примеру. Другой вопрос, что если в случае банковского депозита суммы прибыли известны заранее, то в случае с акциями речь может идти как о заработке, так и об убытках.

Акции – это вид долевых ценных бумаг, которые дают инвестору право на получение части прибыли компании (в соответствии с распределением акций между акционерами) или на имущество (в случае банкротства эмитента). Раньше акции распространялись в бумажном виде, сегодня покупка/продажа, учет ведутся в электронных реестрах.

Ценные бумаги, как и любой другой актив или товар, обращающийся на рынке, могут расти или падать в цене. В долгосрочной перспективе акции надежных компаний, как правило, растут по мере развития предприятия. Для долгосрочных вкладов желательно выбирать акции известных и серьезных компаний, которые не так быстро растут и приносят не очень большую прибыль (из расчета в год, к примеру), но зато риски потерь предполагают минимальные.

Сходу сказать, о каких суммах идет речь, очень сложно. На бирже представлены акции сотен тысяч компаний с разными капиталами, особенностями развития, прибылью и т.д.

Чтобы понять хотя бы примерно, сколько зарабатывают на акциях, можно просмотреть уровень прибыльности компании за предыдущие месяцы и годы, увидеть суммы дивидендов. Но верхнего предела прибыли, как правило, нет.

Опытные мастера указывают прибыльность от 10% до 100% в год

Чтобы заработать на акциях, сначала важно определиться со стратегией работы с ними. Можно выступать инвестором и просто вложить средства в акции на 10-15 лет и получать все время дивиденды (а потом продать или оставить детям – акции «Газпрома» или «Сбербанка», к примеру) либо тщательно следить за ценами и покупать акции на бирже по снизившейся цене, чтобы в скором времени продать по повысившейся

Первый вариант требует лишь наличия средств, второй – знаний, обучения, способностей, навыков и опыта для поиска оптимальных вариантов и прогнозирования изменения цен, умения вовремя покупать и продавать.

Какой реальный доход можно получить на акциях:

1. Дивиденды – приносят 10-18% в год в среднем.
2. Рост стоимости – от 36% и до бесконечности (если компания резко начнет развиваться и ее акции вырастут в десятки раз).
3. Трейдинг ценными бумагами – от 50-100% в зависимости от частоты заключения сделок, типа торговли, сегмента ценных бумаг, вложенных сумм и т.д.

При условии тщательного изучения рынка, хороших знаний специфики выбранной сферы, умения прогнозировать развитие предприятий и находить выгодные активы, ответ на вопрос о том, сколько можно заработать на акциях в месяц, будет зависеть исключительно от способностей и профессионализма инвестора/трейдера.

Распределяйте вложения по акциям разных компаний

Это одно из главных правил, которого помогает узнать, как инвестировать в акции правильно. Инвестируйте в российские и зарубежные компании из разных отраслей – это снизит риски потери доходности. Эффективный инвестиционный портфель состоит из 10–14 компаний в равных долях. Если одна из акций начнёт падать в цене, другие компенсируют потери за счёт своего роста.
Когда инвестор вкладывает 100% денег только в одну отрасль, например, в российские нефтяные компании, то берёт на себя много рисков. Нефтяной сектор в России чувствителен к зарубежным санкциям, уровню экспорта, договорённостям ОПЕК. Любой негативный сценарий напрямую повлияет на такой портфель.

Какой может быть стоимость акции

Номинальная. Это та стоимость, которая рассчитывается исходя из стоимости имущества компании. Например, у меня есть станки на 100 000 рублей, я выпускаю сто акций. Номинальная стоимость каждой из них не может быть больше 1000 рублей.

Эмиссионная. Это цена, которая будет установлена для акционеров. Она иногда бывает равна номинальной, иногда бывает больше. Такое случается по разным причинам. Если эмиссионная стоимость больше номинальной – образуется «эмиссионный доход».

Рыночная. Когда акции начинают продаваться на рынке (на фондовой бирже), их цена постоянно меняется. Она может резко расти и резко снижаться. Это логично. Ценность акции ведь зависит от того, какие есть перспективы у компании. Если есть основания полагать, что доход компании вырастет через год в сто раз – естественно, никто не будет продавать акции такой компании. А если и будет – то за цену, которая в сотни или тысячи раз превышает эмиссионную.

На основании постоянно меняющихся спроса и предложения как раз и формируется рыночная цена.

Какие бывают акции

Эти бумаги можно поделить на два типа. Что такое акция обыкновенного типа? Эта ценная бумага предоставляет держателю право участвовать в сборе акционеров, голосовании и участии в распределении дохода, полученного за отчетный период. Обычно совет директоров определяет размер и распределение дивидендов, которые выплачиваются из чистого дохода акционерного общества.

Что такое привилегированная акция? Эта бумага может предоставлять своему держателю некоторые дополнительные права по управлению предприятием и закрепляет фиксированную величину части прибыли, которую держатель получает в виде дивидендов. Последние по привилегированным бумагам могут выплачиваться и из иных источников, если это прописано в Уставе общества.

Как проверить собственную готовность к инвестированию на фондовом рынке?

На фоне информации о росте рынка за последний год, доходности ценных бумаг и увеличении котировок акций на десятки и сотни процентов, может показаться, что пришло время принять в этом участие. Но как узнать, действительно ли Вы готовы инвестировать в акции?

Хотя инвестиции в отдельные акции или даже криптовалюту выглядят многообещающе, это может сопровождаться огромными рисками. В первую очередь это может быть вызвано резким падением стоимости активов.

Даже имея некоторое представление о том, как работает инвестирование, не спешите. Хотя финансовое положение каждого человека различно, есть несколько явных признаков того, что кто-то не готов начать инвестировать.

Прежде чем открыть брокерский счет, потратьте некоторое время на составление перечня своих целей, расставив их в порядке важности, в частности:

• выход на пенсию;
• оплата обучения ребенка;
• накопление капитала, который можно оставить в наследство;
• иные краткосрочные или долгосрочные планы.

Затем необходимо осознать уровень своей толерантности к риску. То есть, способны ли вы сохранять спокойствие, когда дело доходит до провалов на рынке или ваших инвестиций. Это поможет определить типы активов, которые вам лучше всего подходят.

Продумывая свои приоритеты, сроки достижения поставленных целей и толерантность к риску, начинающий инвестор осознает необходимость выбора способов инвестирования. Либо самостоятельного, либо через биржевые фонды (ETF) О них, ниже по тексту.

В то время как сообщения в средствах массовой информации создают впечатление, что многие инвесторы заработали высокую прибыль от своих инвестиций в криптовалюту или мем-акции, реальность такова, что многие также потеряли деньги. Ведь их стоимость сейчас резко упала. Анализ информации поможет понять виды рисков, связанных с инвестированием.

Возможно, вы не сможете предотвратить потерю части инвестированных средств, это неизбежно на первых порах. Начиная свой путь на фондовом рынке в ваших силах грамотно выбрать брокерскую компанию или онлайн-приложение, которые позволят избежать высоких комиссионных за инвестиционные продукты, которые часто съедают прибыль.

Если Вы решите идти по пути самостоятельного (DIY — Do It Yourself) инвестирования, начните с изучения базовой биржевой терминологии, такой как коэффициенты расходов, плата за управление, дивиденды и волатильность. Кроме того, следует понять различие между разными инвестиционными инструментами, такие как акции, облигации, взаимные фонды и биржевые фонды. На моем блоге специально для новичков есть словарь самых важных терминов.

Где инвестировать в акции

Акции продаются на биржах – площадках, которые организовывают торги ценными бумагами. В России есть две основные платформы – Московская биржа и Санкт-Петербургская биржа. На первой торгуются российские ценные бумаги. На второй – зарубежные.

Правда, покупать их напрямую на бирже нельзя. Это можно сделать только через брокерскую компанию (брокера) – профессионального посредника, который регистрирует начинающего инвестора на бирже и исполняет его поручения по сделкам. Например, «Купить десять бумаг Лукойла» или «Продать пять бумаг Intel».

Чтобы начать работать с брокером, необходимо открыть брокерский счёт. Он нужен для учёта доходов инвестора. Перед покупкой бумаг туда заводят деньги, а после их продажи – выводят на него прибыль. Ещё на брокерский счёт автоматически приходят дивидендные выплаты.

Голубые фишки

Голубые фишки или по другому акции первого эшелона – это акции крупнейших акционерных обществ, которые являются самыми надежными и популярными среди инвесторов и самыми ликвидными, то есть их всегда можно быстро продать.

К голубым фишкам относятся такие известные всем компании, как Сбербанк, ВТБ, Газпром, Лукойл, Роснефть, Сургутнефтегаз, Ростелеком и другие. На Западе к голубым фишкам относятся  Microsoft, Apple, Coca-Cola,Google и другие.

Почему голубые фишки? Название пришло из игры в покер, где голубые фишки являются самыми дорогими.

Акции второго (третьего, четвертого, …) эшелона – это акции малоизвестных компаний с низкой ликвидностью.

Подробнее о видах акций можно прочитать здесь: классификация акций.

Что важно знать про акции начинающему инвестору

Во-первых, акции отдельных компаний — это достаточно рискованный актив на фондовом рынке, потому что любая компания может со временем обанкротится. И если вы инвестировали большую часть своих средства именно в эту компанию, которая обанкротилась, то в этом случае вы потеряете большую часть своих денег деньги.

Здесь далеко ходить не нужно, потому что у нас перед глазами есть яркий пример с ситуацией по COVID-19. Если бы вы перед пандемией как говорится «на всю котлету» купили бы акции турфирм или например акции компаний, таких как Аэрофлот, Боинг и т. д., то вы условно потеряли бы свои вложенные деньги.

Почему условно, потому что пока вы не продали актив, то есть пока вы не продали акцию, то вы не закрепили за собой свои убытки и если вы продолжите держать акцию, то есть шанс, что она по итогу восстановится в цене и у вас снова будет вся та сумма, которую вы вкладывали в акции.

Возвращаясь к пандемии и рискам. Безусловно со временем пандемия пройдет и люди вернутся к своему обычному образу жизни. И когда это произойдет, то и компании начнут потихоньку восстанавливаться. Но, во-первых, восстановятся не все, а во-вторых, должен пройти определенный период времени, чтобы акции снова выросли в цене. Но здесь никто не может дать гарантий, что они восстановятся до своих предыдущих показателей.

Чтобы немного снизить риски, можно покупать акции компаний гигантов, которые уже устоялись на рынке. Например Coca-Cola, Visa, Microsoft и так далее.

На российском рынке есть такое понятие как голубые фишки — это те компании, которые в большей степени образуют экономику страны и являются крупнейшими в своих отраслях. Например, Газпром, Лукойл, Яндекс и другие. Но и то, покупая акции даже таких гигантов нет никаких гарантий, что они не обанкротятся со временем, потому что наш мир постоянно меняется.

Инвестируя в ETF вы максимально снижаете свои риски, потому что покупаете сразу много компаний, а не какую-то одну. И вероятность того, что сразу все крупные компании обанкротится крайне мала, а значит и вы не потеряете всех своих денег.

Дивиденды по акциям

Есть акции, по которым выплачивают дивиденды, а есть акции, по которым не выплачивают дивиденды. Первые называются дивидендными акциями, а вторые как правило акциями роста. Почему роста, потому что такие компании всю свою прибыль пускают на свое развитие и как следствие они растут намного быстрее, а в месте с ростом компании растут и ее акции.

Дивидендные акции растут в своей стоимости медленнее, потому что часть своей прибыли направляют на выплату дивидендов. Но зато с помощью дивидендов можно сформировать пассивный доход.

Но здесь стоит сделать уточнение: компания, которая на данный момент не выплачивает дивидендов, в будущем может начать это делать и стать, по сути, дивидендной акцией. Например компания Apple до 2012 года не выплачивала дивидендов по своим акциям, но зато сейчас исправно платит.

Также акции бывают обычные и привилегированные, но по ним я напишу отдельную статью, в которой расскажу про разницу между этими акциями, чтобы сейчас просто не пихать все в одно.

Преимущества ETF

ETF – это своеобразная корзинка, в которой хранятся ценные бумаги сразу нескольких десятков компаний. Например, есть ETF предприятий США или голубых фишек России, ETF Китая, ETF рынка IT-технологий и др.

Инвестиционная компания покупает пакеты акций на несколько миллионов долларов или евро, формирует из них ETF и продает рядовым инвесторам акции такого биржевого фонда. Покупая их, вы получаете долю от всех компаний, которые входят в данный ETF.

Почему я говорю, что покупка ETF – это идеальный инструмент для новичков:

И не забывайте, что для самостоятельной покупки ценных бумаг сразу нескольких предприятий потребуется большой капитал. Не все начинающие инвесторы его имеют. Сосредотачиваться на какой-то одной компании не имеет смысла. Вы можете все потерять. Портфель должен быть дифференцирован, т. е. распределен между инструментами с разным уровнем риска.

В ETF риск потери доходов сведен к минимуму, т. к. вы одновременно покупаете акции нескольких десятков предприятий. Проседает одно из них, поднимается другое, а в среднем ваша доходность растет. Сложно представить ситуацию, когда рухнут сразу все компании в вашем ETF.

На Московской фондовой бирже сейчас представлены 15 ETF. По сравнению с иностранными биржами выбор небольшой. Но недавно и такого не было. Вы можете вложиться в рынки США, Китая, Германии и даже Казахстана, купить фонд золота или IT-технологий.

Что такое фондовая биржа

Фондовая биржа – это торговая площадка для купли-продажи акций, облигаций, инвестиционных паев. Торговые сделки (трейдинг) на таких ресурсах осуществляются по строгим правилам, за деятельностью биржи следят специальные контролирующие организации (регуляторы). На бирже формируются рыночные цены на активы, обеспечивается публичность торгов, даются гарантии исполнения операций.

К торгам на крупных биржах допускаются ценные бумаги только тех компаний, которые зарекомендовали себя в своем сегменте. Сделки по купле-продаже доступны брокерам (физические или юридические лица, имеющие лицензию на этот вид деятельности). Брокеры рекомендуют инвесторам ценные бумаги для вложения и осуществляют сделки от их имени и за их счет.

Где в России продают акции

Акции крупных компаний продаются на фондовых биржах. В России самые известные – Московская и Санкт-Петербургская биржи.

Самые популярные площадки в мире

NYSE (самая крупная по объему торгов площадка в мире), NASDAQ (электронная биржа) – это крупнейшие американские фондовые биржи. Много ценных бумаг компаний с мировым именем реализуются на Токийской, Шанхайской биржах.

Где посмотреть торговые характеристики акций на сегодня

Котировки ценных бумаг можно просмотреть на официальных сайтах Московской биржи (https://www.moex.com), Санкт-Петербургской биржи (https://spbexchange.ru) Характеристики ценных бумаг наиболее известных компаний публикуют также различные финансовые организации и деловые издания.

Чем инвестирование лучше обычной работы?

На работе вы получаете фиксированную сумму, которая ограничена в размерах. Для этого приходится постоянно тратить время и усилия. Пока вы трудитесь, вы получаете зарплату. С инвестициями все по-другому.

Размер инвестиционного капитала может меняться, он не ограничен вашими возможностями. Есть не только активные (работаю — получаю), но и пассивные инвестиции. Ваш капитал приносит доход даже тогда, когда вы не работаете.

С зарплаты вы платите большие налоги, но государственной пенсии все равно не хватает на нормальную жизнь. Доходы от инвестиций можно регулярно приумножать. Вы сами создаете свою пенсию, размер которой не зависит от государства.

Инвестирование (грамотное и осторожное) — это один из лучших способов увеличения капитала. И вот почему

На рынке исторически преобладает тенденции роста котировок ценных бумаг в долгосрочной перспективе. Даже с учетом громких обвалов рынка, за последние 92 года он рос в среднем на 9,8 % ежегодно.

В некоторые годы (например, в 2020 году) он поднимался намного больше, а в другие годы, рост основных биржевых индексов снижался, иногда значительно. Это говорит о том, что долгосрочное инвестирование исторически менее рискованно, чем многие из нас думают. На самом деле это менее рискованно для финансового положения, чем держать сейчас деньги в банке, потому что темпы роста этого капитала, пусть и находящегося в безопасности, явно отстают от инфляции.

К тому же, при долгосрочном инвестировании эффективность вложения денег возрастает за счет компаундирования (сложного процента). Это длительный процесс, когда полученная на фондовом рынке прибыль реинвестируется для получения дополнительных доходов с течением времени. Рост доходности происходит за счет того, что инвестиции приносят прибыль и от первоначально вложенных средств, и за счет накопленных доходов за предыдущие периоды.

В дополнение к вышеизложенному отмечу, что долгосрочное инвестирование кардинально отличается от покупки/продажи акций (криптовалюты, ETF). В наши дни многие покупают такие горячие акции, как GameStop или биткоин. Они уверены, что занимаются инвестированием. Но это трейдинг.

Торговля (трейдинг) без глубокого анализа покупаемых активов, похожа на ставку в казино или у букмекера. Высокие доходы, которые приносят рискованные ставки, чем-то напоминают азартные игры.

Ставить против мудрости рынка рискует менее 0,1 % профессиональных инвесторов, использующих специальные программы и инсайдерскую информацию. Да и то, мало кто из них постоянно выигрывает на таких ставках.

Таким образом, личные инвестиции помогают стать финансово независимым и избавиться от рутинной работы, не приносящей удовлетворения. Потребуются годы для того, чтобы стать успешным инвестором, но оно того стоит. Если вы начнете сегодня, первые результаты от инвестирования не заставят себя ждать