Как заработать на акциях

Как покупать акции и зарабатывать

Акции любых публичных компаний продаются на бирже. Но инвестировать в них напрямую на бирже физическому лицу нельзя. Для этого нужна брокерская компания (брокер) – профессиональный участник фондового рынка, который регистрирует инвестора на бирже.

Брокер – посредник между инвестором и биржей. Он выполняет требования инвестора и учитывает его доходы.

Чтобы начать работать с брокером, нужно оформить брокерский счёт. На счёт заводят деньги перед покупкой ценных бумаг и выводят прибыль после их продажи. Ещё на него автоматически приходят дивиденды.

Открыть счёт и купить акции дистанционно можно через брокера «Тинькофф Инвестиции»:

Заполните заявку на брокерский счёт и дождитесь пока его оформят.

Когда всё будет готово, зайдите в личный кабинет, пополните счёт картой, выберите нужные акции и купите их.

Доступы в кабинет тоже даст «Тинькофф». Отслеживать динамику цен акций и продать их можно также в личном кабинете.

Попробуйте робота Right – сервис, который помогает выбирать акции и облигации. Инвестируйте как профи – без опыта и специальных знаний

Читайте:

Сколько нужно денег, чтобы начать?

После того как вам привезли договор на оказание услуг и вы получите карту банка на руки, можно приступать к пополнению брокерского счета. Сделать это можно либо с другой карты, либо через банкоматы от «Тинькофф банка» или любого другого банка (без комиссии).

Я рекомендую начинать с суммы в 30000 рублей, можно и с больше смотря какой у вас кошелек. Это именно та сумма, которой хватит на начальное формирование диверсифицированного портфеля акций, а сумма комиссии брокера не будет съедать всю вашу прибыль.

Можно начинать и с более меньшей суммы, но я не гарантирую вам, что это будет сбалансированный портфель, который будет приносить вам прибыль. Даже если и будет показывать небольшой рост, комиссия брокера, от которой вы никуда не денетесь, будет забирать все ваши проценты.

Какие достоинства есть у минимальных стартовых вложений?

Среди основных:

тренировка и отработка навыков происходит с реальными деньгами, что позволяет быстро понять условия работы и развить собственную стратегию. На практике вы оттачиваете все свои умения и учитесь грамотно распределять ресурсы с минимальными вложениями;
в случае неудачной торговли, потери будут минимальны, поэтому существенно нивелируется опасность потерять весь капитал. Именно поэтому лучше торговать небольшими суммами, но из собственных накоплений, а не за счёт заемных;
у вас появляется прекрасная возможность проверить честность выбранного брокера с минимальными рисками.

Какие недостатки есть у минимальных вложений?

К минусам небольших вложений относят:

первая прибыль будет очень скромной, поэтому многие новички теряют мотивацию и интерес;
выбор активов и торговых стратегий будет сильно ограничен.

Итак, можно ли играть на бирже безработному с капиталом в 1000 рублей?

Оптимальным стартовым капиталом для начинающих можно считать суммы от 5 000 рублей до $5000, в зависимости от выбранной площадки, стратегии и финансовых инструментов. Крупные инвестиции на старте могут быть опасны и неэффективны, потому как главная цель для новичка – сохранить вложенное, и заработать максимально эффективно. По мере роста опыта можно увеличивать инвестиционные суммы.

Размер капитала напрямую зависит от поставленных целей. Так, в первую очередь можно попробовать вложить средства в активы с высоким риском, чтобы быстро увеличить изначальную инвестицию. А далее можно вкладывать в активы с низким риском, что позволит стабильно и безопасно зарабатывать.

Все финансовые площадки рады новичкам, потому как именно они поднимают прибыль профессиональным игрокам. Поэтому зайти на биржу может каждый

Важно скорее сфокусироваться на том, как сохранить и приумножить капитал. Поэтому ответ на вопрос «Можно ли играть новичку на российской бирже с капиталом 1000 рублей», однозначно положительный

Регистрация

основан в
2016

старт
от $10

ставка
$1

бонус
—

9,9

Обзор

Советуем попробовать ЭТУ АВТОРСКУЮ СТРАТЕГИЮ

Регистрация

основан в
2012

старт
300 ₽

ставка
60 ₽

бонус
30.000

9,8

Обзор

Лучшие условия новичкам. Рекомендуем: 3 ПРОВЕРЕННЫЕ СТРАТЕГИИ для Бинариум

Регистрация

основан в
2007

старт
от $100

ставка
$1

бонус
15%

9,7

Обзор

Регистрация

основан в
1998

старт
$5

ставка
$1

бонус
% кешбэка

9,9

Обзор

Что нужно знать трейдеру и инвестору

Инвестором стать проще. Необходимо иметь свободные денежные средства и базовые знания о торговле акциями – уметь худо-бедно оценить компанию, её перспективы и риски, собрать инвестиционный портфель, а потом только время от времени корректировать его состав, реинвестировать дивиденды или докупать ценные бумаги.

Что касается состава портфеля акций, то можно ориентироваться на рекомендованное процентное соотношение:

60% должны составлять акции «голубых фишек», то есть надёжных компаний, которые не приносят особого дохода, но и не несут высокого риска. Пример – тот же Сбербанк или Газпром. Их акции могут упасть в цене, но в конце концов они выровняются и в долгосрочном периоде будут прибыльными. Другое дело, что и большого роста от них ожидать не стоит – это уже компании-гиганты в своём деле, и сложно представить, что такого должно сделать их руководство, чтобы их акции выросли в цене в два раза.
30% — акции «второго эшелона», с рейтингом ВВВ. Этим фирмам есть куда развиваться и расширяться, их акции могут хорошо вырасти, но и риск здесь будет выше.
10% — акции компаний-стартапов. Очень высокий риск, т.к. дело может попросту прогореть, но и очень высокие прибыли, если проект действительно «выстрелит».

Поэтому инвестору достаточно прочитать пару книг по фондовым рынкам и инвестированию или получить хорошую консультацию у брокера, один раз сформировать портфель, и впоследствии уделять немного времени на управление им. В остальное время инвестор, как правило, работает над чем-то другим – наёмный труд, бизнес и др.

Трейдер же трудится по принципу «волка ноги кормят». Здесь нужно более серьёзное обучение и понимание рынка. Желательно пройти обучение в школе трейдеров, закончить профессиональные курсы, изучить вебинары, или хотя бы проштудировать гору профессиональной литературы. Параллельно обучаться торговле акциями на демо-счёте, тестировать стратегии, потихоньку пробовать вкладывать реальные деньги.

У трейдера торговля акциями занимает куда больше времени, и это сложно совмещать с другой работой. Как демонстрирует пример с Волковым, иногда выгода может подвернуться и пропасть за считанные часы, люди отбивают 100-150% годовых в рамках одного рабочего дня. И если вы работаете офисным сотрудником и можете торговать только по вечерам, вы будете упускать много возможностей.

Кто такой трейдер

Трейдинг — это торговля с целью получить прибыль. Трейдер — человек, который совершает подобные сделки: покупает, когда актив дешёвый, и продаёт, когда он дорогой. Можно торговать разными активами: акциями, валютой, опционами и другими.

Трейдера могут путать с инвестором. Кажется, что трейдер и инвестор занимаются одним и тем же: покупают активы, чтобы заработать. Но разница есть.

Трейдер совершает много быстрых сделок, чтобы получить прибыль от каждой из них. Например, покупает 100 акций по 250 рублей и продаёт их через несколько дней, когда цена вырастает до 263 рублей за акцию. Таких сделок много — он постоянно что-то продаёт и покупает.

Например, трейдер может купить акции «Татнефти», когда они стоят 353,7 рубля за штуку, а продать через пару часов, когда их стоимость достигла 366,8 рубляСкриншот: «Тинькофф»

На счёте трейдера обычно лежат свободные деньги. Он совершает сделки на небольшую часть капитала, чтобы уменьшить риски, — например, если на счету миллион рублей, может покупать акции на 100–200 тысяч.

Инвестор вкладывает средства надолго — чтобы получать дивиденды и приумножать стоимость портфеля. Он тоже продаёт и покупает активы, но не так часто. Например, инвестор может купить акции и держать их у себя десять лет — за это время стоимость актива может вырасти в два-три раза.

Инвестор мог купить акции Apple в 2016 году, когда они стоили 24,97 доллара за штуку, — сегодня они стоят уже 141,27 доллараСкриншот: «Тинькофф»

Подбираемся к самому интересному. Как же мы можем заработать на акциях?

Есть две возможности для заработка: получение ежегодных дивидендов и доход за счёт курсовой разницы.

Дивиденды

Ежегодно, после того как подводятся финансовые итоги года, акционеры компании решают что делать с прибылью компании. Её можно пустить, например, на закупку нового оборудования или на ремонт. Однако, почти всегда, если компании прибыльна, то собрание акционеров принимает решение распределить часть прибыли всем акционерам.

Например цена одной акции Сбербанка в январе 2017 года стоила 170 рублей. Сбербанк, как обычно, в 2017-м получил хорошую прибыль. В итоге, каждый акционер компании за 2017-й год получит 6 рублей дивидендов. То есть дивидендный доход за 2017 год составит 3,5%.

Самое интересное, что для получения дивидендов не обязательно владеть акциями весь год. Можно купить акции за месяц до распределения прибыли, и дивиденды Вам начисляться за весь год.

Курсовая разница акций

Дивиденды — всё-таки, это приятный бонус. Намного больше прибыли можно заработать за счёт курсовой разницы в стоимости акций.

Для примера, вернёмся к акциям Сбербанка. Если, 1 января 2017 года одна акция стоила 170 рублей. То 1 января 2018 курс достиг 230 рублей. То есть 35% за год. Как Вам такой доход? Не в какое сравнение со ставками депозитов того же Сбербанка он не идёт, согласитесь?

Бывают случаи, когда за год акции дорожают на 50%, 100% и больше. Примеров много. Взять хотя-бы Аэрофлот, акции которого взлетели на 176% за 2016 год.

Главное в этом деле — правильно выбрать. Если опыта пока нет, рекомендую покупать акции крупнейших компаний, которые развиваются год за годом. Из отечественных — это Сбербанк, Аэрофлот, Яндекс. А вот с акциями Газпрома, Лукойла и Роснефти советую быть осторожными. Их курс напрямую зависит от цен на нефть, а значит может резко упасть в любой момент.

Если говорить о зарубежных компаниях, то я бы обратил внимание на Apple, Microsoft, Aplhabet (Google), Tesla и Ferrari. Крупные компании всегда находятся в развитии

А значит, вероятность роста их акций намного выше, чем риск снижения цены. Как правило, акции крупных компаний растут в цене год от года

Крупные компании всегда находятся в развитии. А значит, вероятность роста их акций намного выше, чем риск снижения цены. Как правило, акции крупных компаний растут в цене год от года.

В какие акции вкладывать деньги

Инвестировать средства нужно в те бумаги, которые имеют потенциал к росту. В первую очередь это акции компаний, не имеющих большой конкуренции в отраслях. Долгосрочные вложения в такие активы обязательно принесут прибыль.

Увеличить капитал в несколько раз, с помощью таких вложений не получится. Рост составит не более 30-40% за пару лет.

Серьезное увеличение капитала возможно при вложениях в перспективные проекты и стартапы, которые могут выстрелить. Однако тут есть другая проблема. Молодые компании могут легко разориться.

Именно поэтому, следует грамотно распределять свои инвестиции. Диверсификация поможет вам избежать больших потерь и гарантированно получить прибыль.

Советы по формированию портфеля акций

Формируется портфель не наугад, а обязательно с учетом конкретных факторов

Важно, чтобы к моменту, когда инвестор начнет скупать составляющие своего портфеля, он уже четко понимал и отдавал отчет своим действиям

Как создать портфель с акциями:

Определиться со сроками инвестиций – лучше выбирать долгосрочную перспективу, хотя бы от одного года.
Определить цели инвестирования и обозначить желаемую прибыль.
Установить максимально допустимый для себя риск потерь – некоторым и 10 % кажется слишком много, а другим 30 % является допустимым значением. Выбирайте ЦБ с разными уровнями риска.
Диверсифицируйте структуру портфеля по разным отраслям, степени развития рынков, уровню риска, валютам, странам и пр.
Выбирайте актуальный момент для покупки – лучше это делать на временном спаде.
Учитывайте историческую статистику, что конечно же не будет гарантировать 100%-ой прибыли, но поможет избежать непредвиденных проблем.

Портфель нужно контролировать, периодически добавлять новые акции, избавляться от убыточных, фиксировать уровень прибыльности, анализировать все.

Когда действительно необходимо собирать портфель

Любой инвестиционный портфель – это набор финансовых инструментов. Он может состоять из различных ценных бумаг (например, акций, облигаций и фьючерсов в соотношении 50% : 30% : 20%). Либо же инвестор собирает портфель из бумаг одного типа, например, акций, но покупает их у нескольких компаний.

В любом случае, инвестиционный портфель – это наиболее безопасный вариант вложений. Его преимущество состоит в диверсификации: маловероятно, чтобы рухнули котировки сразу всех ценных бумаг, выпущенных разными эмитентами. Однако формировать собственный инвестиционный портфель можно только тем новичкам, которые имеют внушительный капитал на старте (от 400 000 рублей). С меньшей суммой это станет пустой тратой времени.

Недостатки стратегии инвестирования в бумаги одного эмитента очевидны, инвестор становится зависимым от одного источника дохода. Если данная бумага упадет в цене, инвестор уйдет в убытки. Но для начинающих трейдеров, у которых в кармане не больше 100 000 рублей, покупка единственной акции является хорошим способом познакомиться с биржей. Следить за котировками одной компании легче, чем за несколькими, а объем вложенных средств не настолько велик, чтобы бояться его потерять. Доход может принести просто колебание курса данной акции.

Акции — это долгие инвестиции

В развитых странах, люди живут не только на приличное жалование. Свободные деньги они вкладывают в разные инструменты. Это могут быть акции, облигации, фьючерсы и т. д.

Конечно, это намного сложнее, нежели просто положить их банк, однако это гораздо прибыльнее. На депозитах можно получить очень маленький процент. В лучшем случае он покроет инфляцию и сохранит стоимость ваших денег, но и такое редкость.

Для нашей страны экономическая нестабильность обычное дело. Курс национальной валюты может легко обвалиться и покупательская способность рубля резко снизится. Поэтому держать деньги в банке — небезопасно.

В отличие от процентов депозитных счетов, акции стремятся к росту. Естественно, многие позиции падают в определенный период времени, однако внутренние события страны, никак не сказываются на международных и иностранных компаниях.

Приобретение бумаг дает ряд преимуществ:

вы получаете долю в фирме и часть ее прибыли;
прибыль можно получить не только из-за роста стоимости, но также с дивидендов;
экономика страны никак не влияет на дела компаний;
прибыль от торгов никак не ограничена;
рынок всегда стремится к росту;
это простой и действенный способ получать прибыль со своих сбережений;
вы самостоятельно управляете своими рисками;
чтобы выйти на биржу, не нужен большой капитал. Для этого хватит ₽5-10 тыс.

Данный вид вложений очень привлекателен, но стоит помнить, что быстрых денег вы не увидите. Это долгосрочные вложения. Если деньги могут понадобиться срочно, инвестировать их не стоит. Вкладывать нужно излишки, которые никак не скажутся на вашем уровне жизни.

Заработок на бирже — это не очень сложное дело. Специального образования не требуется, а заниматься этим могут даже студенты. За пару недель можно освоить почти все нюансы торгов.

Если у вас нет времени постигать азы биржевого дела, свои деньги можно доверить профессионалам. Они будут управлять вашим капиталом, и брать за это комиссионные.

Сложность лишь в том, что найти хорошего специалиста очень непросто. В интернете очень много мошеннических проектов, которые просто собирают с людей деньги и закрываются.

Инвестировав деньги в бумаги, готовьтесь к долгому ожиданию. За пару месяцев заработать миллион не получится. Но уже через год, вы вполне можете рассчитывать, что ваша сумма удвоится. Размер прибыли ничем не ограничивается. Он зависит от вашего капитала и стратегии торгов.

Определение акций

Акции – ценные бумаги, которые наделяют своего владельца правом на получение дохода компании, выпустившей такие бумаги. Чтобы удержаться на плаву и развиваться, фирмы и корпорации привлекают сторонних инвесторов – людей, готовых вложить капитал в обмен на будущую прибыль. Эти отношения и закрепляются официальным документом – акциями.

В случае, если компания-эмитент ликвидируется, держатели акций имеют право получить доли имущества, соответствующие процентным размерам их вкладов. При этом, наличие у инвестора акций не гарантирует получение прибыли, зависящей от внешних факторов. Но зарабатывать и заниматься инвестициями, оперируя ценными бумагами, вкладчик может.

Ранее все акции выпускались в бумажном виде, в современном мире технологии позволяют осуществлять их выпуск, покупку-продажу и контроль в электронном виде.

Существующие разновидности инвестиций

Видов ценных бумаг много, акции являются лишь одними из них. Какие еще существуют разновидности биржевых активов, на которых вкладчик может заработать?

На ценных бумагах (акции). Акция – самый простой актив, который наделяет ее владельца правом получать процент от прибыли выпустившей ее компании.
На опционах. Опционы – контракты, которые заключаются на биржах и позволяют совершать покупку-продажу активов в обозначенные ими сроки.
На облигациях. Эти ценные бумаги выпускаются как частными компаниями, так и государством. Они являются чем-то подобным долговой расписке, наделяющей вкладчика правом вернуть депозит с процентами в установленный срок.
На заключении фьючерсов. Фьючерс – договор, фиксирующий цену купли-продажи ценных бумаг на момент его заключения, при этом события планируются в будущем времени в определенный им срок. Суть заработка заключается в подорожании активов, в таком случае инвестор получит прибыль. В противном случае – убытки.

Новичкам рекомендуется начинать с покупки государственных облигаций, так как риски столкнуться с убытками здесь минимальны. Но заработать на них на таком же уровне, как и с акциями, не получится.

Связываться с фьючерсами и опционами лучше только тогда, когда вы являетесь опытным инвестором-профессионалом.

Где научиться торговать, если ничего не знаешь о трейдинге

Есть три варианта: учиться самому, получить высшее образование или пройти профильные курсы.

Учиться самому можно в интернете: читать статьи о трейдинге, изучать советы аналитиков, подписаться на трейдеров в соцсетях. Информации в открытом доступе много, и можно сразу использовать полученные знания на практике.

Сколько продлится самостоятельное обучение — будет зависеть от ваших способностей. Можно сказать, что трейдер учится всегда: первые год-два узнаёт азы, потом совершенствует навыки.

Самостоятельное обучение рискованнее всего. Новичок без подготовки почти со стопроцентной вероятностью потеряет весь капитал. Иллюстрация этому — пример трейдера Марка Вайнштейна: на своей первой сделке он потерял 7800 долларов из имеющихся 8400. Эта история описана в книге Джека Швагера «Биржевые маги».

Высшее финансовое или экономическое образование даст структурированную информацию о том, как устроен рынок, каким законам он подчиняется и как работать с деньгами. Выпускники вузов делают меньше ошибок, чем те, кто учился самостоятельно.

На получение высшего образования нужно потратить от трёх лет. А потом — ещё как минимум несколько месяцев для того, чтобы разобраться в биржевой торговле. В вузах вас не будут направленно учить торговле, поэтому работу в терминале придётся освоить самому.

Пройти профильные курсы проще всего. Там целенаправленно учат торговле: дают знания, необходимые трейдеру, и проверяют их на практике. Показывают интерфейс терминала, объясняют, как в нём работать, рассказывают о рисках и финансовом планировании, учат принимать осознанные решения. Поэтому выпускники курсов лучше других подготовлены для самостоятельной торговли.

Обучение на курсах длится от нескольких недель до нескольких месяцев — в зависимости от программы и глубины материала. Если выбрать хороший курс, после него не придётся что-то изучать самостоятельно: останется только совершенствовать навыки.

Учат ли трейдингу в Skillbox? Да, Skillbox с партнёром — фондовым брокером «Финам» — подготовил курс «Трейдинг». На нём преподают практики — трейдеры с опытом торговли от восьми лет. Студентов учат:

фильтровать источники, чтобы ориентироваться только на важные новости;
рассчитывать и контролировать риски;
работать с торговыми терминалами;
составлять торговый план;
анализировать стратегии других трейдеров;
проводить фундаментальный и технический анализ;
соблюдать баланс своих и заёмных средств.

Почему акции?

Покупка и продажа акций — это верный способ сберечь и приумножить свой капитал, прежде всего потому, что он позволяет, как уже подчеркивалось, иметь стабильную прибыль.

Однако здесь многое зависит от того, правильно ли выбран инвестиционный портфель. Тот, кто интересуется, как зарабатывать на акциях, должен помнить и о том, что возможность разориться в этом деле существует, поэтому не следует строить каких-либо иллюзий относительно быстрого обогащения. Чтобы успешно торговать ценными бумагами, нужно учиться, разбираться в основах трейдинга, читать специальную литературу по этой теме и общаться с теми, кто достиг в этом бизнесе высоких результатов.

Ну а новичкам, которые имеют пока туманные представления о том, как зарабатывать на акциях, можно порекомендовать следующее: найти хорошего брокера, который за определенный процент поможет совершить успешную сделку.

Итак, существует несколько вариантов получения дохода при помощи вышеуказанных ценных бумаг. Первый подразумевает обогащение за счет разницы курсов. Как правило, его выбирает тот, кто азартен до денег и морально устойчив к финансовым рискам. Второй предполагает обретение финансовой стабильности за счет дивидендов. Данный способ более надежен и менее рискован.

Перед тем как перейти к практической стороне вопроса о том, как зарабатывать на акциях, определимся, что представляет собой данный финансовый инструмент.

Долгосрочные инвестиции в акции

Долгосрочное владение ценными бумагами позволяет регулярно получать дивиденды и увеличивать капитал за счет роста цен на акции. Может в дальнейшем стать надежным источником пассивного дохода.

Для долгосрочных инвестиций следует выбирать компании, демонстрирующие стабильный рост и способные приносить достойный доход

При этом важно, чтобы у компании не было проблем с кредитными обязательствами перед банками и другими акционерами. Пакет правильно подобранных акций приносит доход в виде дивидендов

Рост стоимости ценных бумаг из пакета инвестора также увеличивает его капитал.

Долгосрочные инвестиции – самый надежный способ заработка на акциях. Выбор компаний с высокими дивидендами поможет уменьшить риски, связанные с падением цены акций. Новичкам следует наращивать свой инвестиционный портфель за счет реинвестиций денег с дивидендов в покупку новых акций.

Подведем итоги

Два самых простых способа вложить деньги: с помощью брокера или через ПИФ. Во втором случае даже не придется заниматься аналитикой и управлением — за вас все сделает специалист фонда.

Прямые инвестиции помогут сэкономить на комиссии брокера, но выбирать компании нужно очень тщательно из-за высоких рисков банкротства и мошенничества. Заработок на фьючерсах и опционах может оказаться чересчур сложных и опасным для начинающих.

Для гарантированного получения дохода нужно регулярно анализировать ситуацию на рынке, просчитывать каждый свой шаг и советоваться с экспертами. При соблюдении правил безопасности и постепенном наборе опыта появится шанс вырастить капитал до миллиона долларов за несколько десятков лет.